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3从7月1日开始
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式执行！
这项新规宣示一个可以偷漏税的时代终结了！
1、转5万人民币就会被盯上！
新规规定，自7月1日起，凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外?#19994;?#20540;1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞?#19968;弧?#29616;金汇款、现金?#26412;?#35299;付及其他形式的现金收支，金融机构都要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。同时，调整了金融机构大额转账交易统计方式，并将可疑交易报告时限由10个工作?#36134;?#30701;为5个工作日。
以前去银行存取20万元以上才会上报到中国反洗钱监测分析中心。从7月1日开始，转5万人民币你就会被盯上！
2、蚂蚁搬家式汇款更难了！
蚂蚁搬家式汇款举例：
我是一个海外购房党，我需要一大笔资金，但苦于之前每人每年5万美金的额度限制，我无法自己给自己汇那么多。于是我就发动了我家人朋友每个人都给?#19968;悖?#19968;人汇一点这个钱就凑足了。
为了避免被上报，以前，每个人可以给我一次性汇$49999，反正不超过五万就不会被报大额。
但是，新规出来后，明确要求：“预计用汇时间”填报项必填。不得借助别人的个人额度来购汇，否则会上征信黑名单。
很多人青睐现金买房，是因为那些没有完税的现金收入可以就此变成合法的房产。未来在出售房产的时候，资金进入银?#21009;?#31995;后就彻底被洗白了。
但是以后，土豪们要是再想用现金买房可要小心了！
新规不仅说了境内个?#31246;?#29702;购汇，不得用于境外买房、购买返还分红类保险、证券投资等?#24418;?#24320;放的资本项目?#25442;?#26126;确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求。
?#20945;招?#35268;这一套标准执行，不管是移民、境外买房、留学，只要涉及到大额或者长期购汇的行为，都有可能被列入怀疑对象！你的一切举动尽在央行、外汇局和税局掌控中！
3、现金发工资的日子一去不复?#25285;?/strong>
之前税务局的信息系统不发达，为了给员工减轻纳税负担，很多企业会采取找个人挂名发工资的形式来少缴税。为了好操作，都用现金发工资的方式来处理！这种现金发放工资的形式给税务检查带来很大的难度！
营改增之后，个人所得税已经成为各地方地税局监管重点！现在，新规的正式执行，让这种通过现金交易的偷漏个税方式彻底终结！
小编在这里郑重提醒：
如果你是老板，请做好税务筹划和资金调度方案，你的偷漏税方式早已被税局盯上；
如果你是财务，请做好如何应对各种税务严打的局面，帮企业做假账严重的会被判刑！
